廈門銀行南平延平支行警覺攔截虛假扶貧基金詐騙 客戶幸免于損
近日，廈門銀行南平延平支行工作人員憑借專業(yè)警覺，成功攔截一起冒充公益組織的電信詐騙案件，為一名因家人重病急需用錢的客戶守住財產(chǎn)安全，避免其陷入“殺豬盤”詐騙陷阱。
當(dāng)日，一名客戶前往廈門銀行南平延平支行申請開立銀行卡，經(jīng)工作人員詢問客戶開戶用于單位工資接收使用，并告知是指定廈門銀行開戶。工作人員查詢后發(fā)現(xiàn)客戶所任職的工作單位并非行內(nèi)代發(fā)公司賬戶，進(jìn)一步詢問發(fā)現(xiàn)客戶手機加入了一個名為“中國扶貧基金會總?cè)骸钡奈⑿湃?，并有所謂的專員“周*霞”一對一對接客戶，要求客戶前往泉州銀行及廈門銀行開卡，聲稱后續(xù)將通過該銀行卡發(fā)放“扶貧基金”。在與客戶了解的過程中知悉該客戶因妻子重病住院急需資金周轉(zhuǎn)，對這份“天降福利”深信不疑，專程前往廈門銀行辦卡準(zhǔn)備接收所謂“救助基金”。
網(wǎng)點工作人員結(jié)合近期高發(fā)的電信詐騙案例，敏銳判斷這是一起典型的冒充公益組織詐騙，疑似“殺豬盤”變種騙局。工作人員立即向客戶詳細(xì)開展反詐宣導(dǎo)，揭露此類詐騙的慣用伎倆：不法分子往往利用急難群眾的求助心理，冒用知名公益機構(gòu)名義建立虛假社群，以“發(fā)放補貼”“扶貧基金”為誘餌，誘導(dǎo)受害人開立指定銀行卡，后續(xù)可能進(jìn)一步要求轉(zhuǎn)賬“激活費”或利用該銀行卡進(jìn)行洗錢等違法活動；同時銀行將該情況同步至延平區(qū)反詐中心加強關(guān)注，持續(xù)跟進(jìn)客戶情況。
廈門銀行在此提醒廣大市民：中國鄉(xiāng)村發(fā)展基金會（原中國扶貧基金會）等正規(guī)公益組織不會通過微信私加好友、指定銀行開卡等方式發(fā)放“扶貧基金”，所有公益資助均通過官方公開渠道落實 。此類以“高額補貼”“急難救助”為誘餌的陌生聯(lián)系，多為詐騙分子設(shè)局，切勿輕信“天上掉餡餅”的承諾。若遇類似情況，應(yīng)第一時間通過官方渠道核實信息，切勿向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，也不要輕易泄露銀行卡、驗證碼等敏感信息。