廈門銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2025年半年度報(bào)告（2025年下半年度）
廈門銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2025年半年度報(bào)告
（2025年下半年度）
一、報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品發(fā)行及到期情況
2025年7月1日至2025年12月31日，合計(jì)發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品20款，產(chǎn)品實(shí)際發(fā)行規(guī)模合計(jì)2,607,821,921.36元。具體發(fā)行情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
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固定收益類
|
20
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2,607,821,921.36
|
| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
-
|
-
|
|
| 合計(jì)
|
20
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2,607,821,921.36
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注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品、開放申購(gòu)產(chǎn)品和紅利再投產(chǎn)品的數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品的募集金額與存續(xù)產(chǎn)品報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品申購(gòu)金額、紅利再投金額。
2025年7月1日至2025年12月31日，合計(jì)到期凈值型理財(cái)產(chǎn)品23款，產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)3,503,173,903.23元。具體到期情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
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產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
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固定收益類
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21
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3,496,690,870.48
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| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
2
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6,483,032.75
|
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| 合計(jì)
|
23
|
3,503,173,903.23
|
|
注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)到期、現(xiàn)金分紅及贖回的產(chǎn)品數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品到期、現(xiàn)金分紅及產(chǎn)品贖回金額。
二、報(bào)告期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品情況
截至2025年12月31日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類
|
20
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6,749,607,676.36
|
| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
-
|
-
|
|
| 合計(jì)
|
20
|
6,749,607,676.36
|
|
三、各類理財(cái)產(chǎn)品占比及變動(dòng)情況
截至2025年12月31日，各類理財(cái)產(chǎn)品占比及相較上一披露日變動(dòng)情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類別
|
占全部產(chǎn)品比例（%）
|
變動(dòng)情況（%）
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類
|
100.00
|
0.08
|
| 權(quán)益類
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類
|
-
|
-
|
|
| 混合類
|
0.00
|
-0.08
|
|
| 合計(jì)
|
100.00
|
|
|
四、報(bào)告期末存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比情況
截至2025年12月31日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比情況如下：
金額單位：元
| 序號(hào)
|
項(xiàng)目
|
直接投資
|
間接投資
|
||
| 金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
||
| 1
|
現(xiàn)金及存款類資產(chǎn)
|
230,553,170.58
|
3.40
|
-
|
-
|
| 2
|
債券投資
|
5,393,027,996.36
|
79.49
|
-
|
-
|
| 3
|
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)
|
465,442,343.92
|
6.86
|
-
|
-
|
| 4
|
權(quán)益投資
|
-
|
-
|
-
|
-
|
| 5
|
公募基金
|
369,990,315.31
|
5.45
|
-
|
-
|
| 6
|
資管管理產(chǎn)品
|
-
|
-
|
-
|
-
|
| 7
|
買入返售金融資產(chǎn)
|
325,526,599.80
|
4.80
|
-
|
-
|
| 8
|
其他資產(chǎn)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
|
合計(jì)
|
6,784,540,425.97
|
100.00
|
-
|
-
|
感謝您一直以來對(duì)管理人的信任，理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎！
如有疑問或需要幫助，請(qǐng)致電我行客服熱線：400-858-8888（大陸地區(qū)），0080-186-3155（臺(tái)灣地區(qū)）。
特此公告。
廈門銀行股份有限公司
2026年2月2日